セゾン投信の評価・解説。長期の資産形成を目的としたセゾン投信の特徴! | インデックス投資で資産運用

セゾン投信の評価・解説。長期の資産形成を目的としたセゾン投信の特徴!

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セゾン投信の評価・解説

セゾン投信の評価・解説



将来の資産設計のため投資・資産運用を始めたいという方にオススメしたいのが、本記事で紹介する セゾン投信 です。投資初心者の方にも、わかりやすいシンプルな投資商品と仕組みで、我々の将来へ向けた資産形成を手助けしてくれます。

本記事では、セゾン投信の特徴、投資初心者の方へオススメの理由とセゾン投信が提供する二つのシンプル投資商品を解説します。「なるべく安定した資産運用を行いたい!」「今度こと投資を始めたい!」という方は、ぜひご覧ください。

参考 セゾン投信の詳細確認・無料資料請求などは、以下の公式ページから行えます。大変分かりやすい資料なので、無料資料請求後、本記事と合わせて読むことで理解が深まります。
セゾン投信“セゾン投信”

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セゾン投信とは?メリット・デメリットなど

セゾン投信“セゾン投信”は、長期的な資産形成を目的とする投資・資産運用を行う方向けの投資信託です。

直販型投資信託という形をとっており、証券会社を介さず直接投資信託の売買・保有が行えます。そのため、投資商品の説明がわかりやすくサービスも充実しています。当然、口座開設や投資信託の買付の手数料は無料です。

ゼゾン投信は、以下の特徴や理由から、「これから投資を始める方」や「手間をかけずに投資を行いたい方」に人気があります。

  • 直販型投資信託なので、クリアかつ商品説明やサービスが充実している。
  • 毎月5,000円から自動積立ができるため手間がかからない確実な投資ができる。
  • NISA口座やこども口座に対応。

以上のポイントの詳細を解説していきます。

直販型投資信託ならではの分かりやすい説明とサービスの充実

セゾン投信は直販型投信なので分かりやすい説明とサービスが充実

セゾン投信は直販型投信なので分かりやすい説明とサービスが充実



セゾン投信“セゾン投信”の特徴の1つに先に挙げた直販型投信というメリットがあります。一般的には販売会社(証券会社)から投資商品を買います。しかし、直販型投信では販売会社を介さず、直接投資商品を買うことできます

そのため、投資商品の説明が非常に詳しくサービスも充実しています。セゾン投信“セゾン投信”(公式ページ)や無料資料請求・口座開設後に送られてくるキットに詳しい商品説明や投資方法が解説されています。

既に証券会社などで投資商品を売買することに慣れている人は、わかりにくいというデメリットがあるかもしれませんが、投資商品を販売会社を介さずに購入・保有することができます。

参考 セゾン投信の公式ページは、以下のリンクから移動できます。ご興味をもたれ方は、ぜひご覧ください。
セゾン投信“セゾン投信”

毎月5,000円から自動積立ができる!

毎月5,000円から自動積立ができる!

毎月5,000円から自動積立ができる!



長期の資産運用で重要になるのは、コツコツ投資資金を積み立てることです。セゾン投信では、毎月最低5,000円から自動積立が設定できます。自動積立なので手間も省けます。

定額自動積立には、手間を省くだけでなく、ファンドの価値が割安な時は多めに購入できて、割高な時は少なめに買う(ドルコスト平均法)ということを、投資での敵となる感情を押し殺して、投資を続ける効果があります。

もちろん、自分で購入タイミングや金額を選ぶスポット購入も行えますので、自動積立が好きでない方はスポット購入できます。

参考 投資・資産運用で重要な積立の詳細は、以下をご参照ください。

積み立て:「長期投資を行う仕組みづくりをしよう」
ここまでインデックス投資家育成塾シリーズでは、以下の3つの重要性に関して説明していきました。 長期 分散 低...

NISA口座にも対応!

セゾン投信“セゾン投信”は、年間100万円までは譲渡所得税が非課税となるNISAに対応しています。セゾン投信のファンドで長期投資する方は、NISAでセゾン投信を始めるのも悪くない選択肢です。

すでに他の証券会社でNISA口座を作ってしまったという方でも、NISA口座を利用していなければ、新しい証券会社等でNISA口座を開設することができます。NISA口座を変更したいと思っている方は、今のNISA口座で取り引きをせず、変更の手続きしましょう。

こども口座(愛称:カンガルーぽけっと)で将来の教育費・資産の形成ができる!

こども口座(愛称:カンガルーぽけっと)で将来の教育費・資産の形成ができる!

こども口座(愛称:カンガルーぽけっと)で将来の教育費・資産の形成ができる!



セゾン投信“セゾン投信”では、子育て世代の教育費の運用のため、またお子様の将来の資産のため、カンガルーぽけっとというこども口座のサービスを行っています。こどもの親権者が、こどもに代わって運用を行います。こどもが成人した後は、口座をこどもに引き継ぐことができます。

投資・資産運用で投資期間が長いことは、複利効果の面から極めて重要です。こどものうちから投資を始めることで、複利効果の面で大きなアドバンテージを得ることができます。また、大学などの教育費など運用としても0歳から運用を始めれば、大学入学まで20年近く運用できます。

複利効果を活かして、お子様の将来の資産形成・教育費の運用に役立てましょう!

参考 こども口座の利用できるセゾン投信の詳細確認・無料資料請求・無料口座開設は、以下のリンクから行えます。大変わかりやすい資料ですので、資料請求後、本記事と合わせてご覧ください。
セゾン投信“セゾン投信”

また、本ブログのカンガルーぽけっとの詳細解説は、以下をご参照ください。

セゾン投信の子供口座(カンガルーポケット)とは?こどもの学費に備えるための貯蓄・投資の選択肢に!
みなさまは、お子様の将来の教育費や学費をどのような方法で貯蓄されていますでしょうか?学資保険などさまざまな選択肢がありますが、私...

セゾン投信の2つのファンド

セゾン投信“セゾン投信”は、運用スタイルのことなる2つのファンドを提供しています。以下の表は、その二つの特徴を比較したものです。

 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドセゾン資産形成の達人ファンド
種類インデックスファンドアクティブファンド
資産配分株式・債券を50%ずつ株式100%
購入手数料無料無料
信託報酬(税込)0.74±0.03%1.35±0.2%
信託財産留保額0.1%0.1%
特徴
  • 全世界30カ国の株式市場、10カ国の債券市場に分散投資ができる。
  • 債券を含むため安定した値動き。
  • 日本・米国・欧州・新興国の株式市場に分散投資できる。
  • 株式100%運用のためハイリスクだがハイリターン。

以下、それぞれのファンドを解説します。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、全世界の株式・債券に投資するファンドです。株式・債券の比率は50%ずつの構成となっており、非常に安定した値動きが期待されます。

本ファンドは全世界の株式・債券市場に連動する設計となっています。世界経済の成長率は平均3~4%です。本ファンドに投資することで、大きいリターンは期待できませんが、年平均数%〜5%程度の投資成果が期待できます。一攫千金を狙う投資ではなく、コツコツと将来の資産形成を行う方向けの投資商品です。

セゾン投信公式ページでのファンド解説は、以下をご参照ください。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

参考 本ブログでのセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/fund-saison-vanguard-global/

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン資産形成の達人ファンドは、日本、先進国、新興国の株式に投資する「長期投資運用」をめざすアクティブファンドです。

本ファンドの運用方針は、「長期投資哲学の高い国際分散型アクティブファンド」というものです。その時々(政情)に応じて組入ファンドの比率を変えながら、長期に運用していくと言うスタンスです。

セゾン投信では、世界の株式や債券に50:50で投資するインデックス型のバランスファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと、共に100%株式運用のセゾン資産形成の達人ファンドを扱っています。

  • 購入手数料:無料(ノーロード)
  • 購入単位:1万円以上1円単位、定期積立プランの場合は5000円以上1000円単位
  • <信託報酬:年1.35%±0.2%(税込、(投資対象先の運用管理費用も含む)
  • 信託財産留保額:0.1%
  • 決算:年1回(12月10日)。

全世界の株式市場へ100%投資しているため、値動きが荒くなりますが同時にハイリターンも期待できます。実際にセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと比べるとファンド設定来のリターンは2倍程度上回っています。

ただし、リーマンショック時の暴落率も2倍程度あるなど、値動きが激しい(リスクが高い)ことも事実です。また、ファンド保有時にかかるコスト(信託報酬)も若干高めです。

しかし、アクティブファンドとして評価も高いため、ファンドの性質を理解し値動きの荒さを覚悟の上、ハイリターンを狙いたい方にはオススメです。

セゾン投信公式ページでのファンド解説は、以下をご参照ください。
セゾン資産形成の達人ファンド

参考 セゾン資産形成の達人ファンドの詳細は、以下をご参照ください。

セゾン資産形成の達人ファンドの評価・解説
セゾン資産形成の達人ファンドは、セゾン投信の運用・販売する2つのファンドのうちの1つで、長期投資に特化した株式運用を行うという投...

セゾン投信のまとめ

  • セゾン投信は、直販販売型投信であるため、商品説明や各種サービス・サポートが充実。
  • 毎月最低5,000円から自動積立投資もできるため、手間もかからない。
  • NISA口座・こども口座(カンガルーぽけっと)など利便性の高い口座も可能。
  • 全世界に分散投資ができる低コストインデックスファンドとアクティブファンドの二種類を用意。
  • いずれのファンドも低コストで魅力的。自分の運用スタイルに合わせて商品を選ぶ。

セゾン投信は、以下の公式ページから、無料の資料請求・口座開設が行えます。資料請求・口座開設・維持費は全て無料なので、ひとまず資料請求・口座開設後に送られてくる資料・キットに目を通してから実際に金融商品へ投資するかどうか決めても良いでしょう。
セゾン投信“セゾン投信”

参考 現在行われている、お得な口座開設キャンペーンは、以下をご参照ください。

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