先進国債券クラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など
先進国債券クラスのインデックスファンド・ETFは、その1商品を購入・保有するだけで、20カ国以上の先進国市場に分散投資ができる優れた金融商品です。
本記事では、先進国債券クラスのインデックスファンド・ETFとそのオススメを紹介します。近年次々と低コスト商品が出ています。本記事を参考に低コストかつ皆様の投資方針にあったファンドをお選びください。
目次
インデックスファンドとETFの復習・違い
先進国債券クラスのインデックスファンド・ETFの紹介の前に、インデックスファンドとETFの特徴や違いについて、簡単に解説いたします。すでにご理解されている方は、読み飛ばしてください。
インデックスファンド
インデックスファンドとは、市場平均（ベンチマーク）と同等の投資成果を目指すファンドです。日経平均株価・TOPIX・MSCIコクサイなどの株価指数の値動きに連動した金融商品がインデックスファンドです。インデックスファンドの特徴は、コストの安さと利便性です。
インデックスファンドの特徴・メリット：
- 購入手数料無料（ノーロード）の商品がほとんど。
- 小額から売買できる。（1万円から購入可能。SBI証券・カブドットコム証券なら500円から自動積立可能。）
- 金額指定で売買できる。（株式は株数指定の購入）
- 分配金の再投資が自動でできる。
- 自動積立サービスで、小額で積立投資できる。
参考 インデックスファンドの詳細は、以下をご参照ください。
ETF（上場投資信託）
ETFとは、証券取引所に上場しているインデックスファンドです。インデックスファンド同様、株価指数に連動する金融商品です。別名「上場投資信託」とも呼ばれています。
ETFの特徴・メリット：
- 株式同様、証券取引所が開いている時間にいつでも売買できる。
- 保有時にかかるコスト（信託報酬）が、インデックスファンドより割安！
参考 ETFの詳細は、以下をご参照ください。
インデックスファンドとETFの違い
インデックスファンドとETFの違いは、コストと購入・保有時の利便性の2点です。以下、コスト・利便性２つの側面から両者の違いを解説します。
コスト面の比較
下表は、インデックスファンドとETFのコスト面の違いをまとめたものです。一般的に、購入コストはインデックスファンドが、保有コストはETFが割安となっています。
| インデックスファンド | ETF | |
|---|---|---|
| 初期コスト （売買手数料） |
|
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| 継続コスト （信託報酬） |
|
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インデックスファンドとETFのまとめ
一般的に、投資の利便性を重視する場合はインデックスファンド、投資コストを重視する場合はETFがおすすめです。以下、先進国債券クラスについて、インデックスファンド・ETFをそれぞれ紹介するので、皆様の投資方法や重視する点に合わせて商品をお選びください。
参考 インデックスファンドとETFの選び方、比較・詳細は、以下をご参照ください。
先進国債券市場への投資を目的としたインデックスファンド
はじめに、先進国債券市場への投資を目的としたインデックスファンドを紹介します。主なファンド一覧、おすすめ商品、またコストを抑えたおトクな購入先を解説します。
先進国債券クラスのインデックスファンド
下表は、先進国債券市場への投資を目的とするインデックスファンドの比較表です。EXE-i先進国債券ファンドのベンチマークがシティグループ世界BIG債券インデックスである以外は、全てのファンドがシティ世界国債インデックス（除く日本）をベンチマークとしています。
シティグループ世界BIG債券インデックスは、日本債券が約9%含まれています。また、世界債券とあるように、メキシコ・南アフリカなどの新興国も少ない割合ですが、含んでいます。
参考 シティ世界国債インデックスの詳細は、以下をご参照ください。
| ファンド名 | 信託報酬 （実質コスト） | インデックスとの差異 | 過去1年間のリターン （2015/9/30時点） | 純資産 [百万円] |
|---|---|---|---|---|
| ニッセイ外国債券インデックスファンド | 0.20% （0.47%） | -0.6% | 5.8% | 2,831 |
| たわらノーロード先進国債券 | 0.20% | - | - | - |
| 三井住友・DC外国債券インデックスファンド | 0.21% （0.24%） | -0.3% | 6.1% | 51,039 |
| EXE-i先進国債券ファンド | 0.44% （0.63%） | +0.9% | 7.2% | 1,205 |
| 外国債券インデックスe | 0.50% （0.52%） | -0.5% | 5.9% | 4,167 |
| SMTグローバル債券インデックス | 0.50% （0.53%） | -0.5% | 5.8% | 14,221 |
| SMTグローバル債券インデックス・オープン（為替ヘッジあり） | 0.50% （0.53%） | -0.8% | 1.4% | 820 |
| 野村インデックスファンド・外国債券 | 0.55% （0.56%） | -0.6% | 5.7% | 1,250 |
| 野村インデックスファンド・外国債券・為替ヘッジ型 | 0.55% （0.62%） | -0.8% | 3.1% | 630 |
| eMAXIS先進国債券インデックス | 0.60% （0.61%） | -0.5% | 5.7% | 18,887 |
基本的には、ファンドのパフォーマンスは、コスト分ベンチマークから下方乖離するようになっています。そのため、三井住友・DC外国債券など低コストインデックスファンドのベンチマーク下方乖離が小さくなっています。
おすすめインデックスファンドは？
先進国債券クラスのおすすめインデックスファンドは、ニッセイ外国債券インデックスファンドです。2015年11月からコストが引き下げられコスト最安ファンドとなりました。同水準の最安ファンドにたわらノーロード先進国債券がありますが、設定間もないため運用結果を今後チェックする必要があります。
参考 ニッセイ外国債券インデックスファンドの詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/nissay-foreign-bonds-indexfund/
現時点でベンチマークの下方乖離は、三井住友・DC外国債券インデックスファンドよりも大きいですが、コスト引き下げの効果により今後は小さくなる見込みです。
参考 三井住友・DC外国債券インデックスファンドの詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/mitsui-sumitomo-foreign-bonds-indexfund/
コストを抑えたオススメ購入先
ニッセイ外国債券インデックスファンドは、ファンド保有時にポイント還元の受けられる楽天証券がオススメです。他証券会社もポイント還元サービスはありますが、本ファンドは適用外となっています。
また、コストが2番目に安い三井住友・DC外国債券インデックスファンドが購入できるのも楽天証券のみなので、外国・先進国債券ファンドを購入する場合は、コスト面・利便性の両面で、楽天証券がオススメです。
参考 楽天証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大17万円相当のポイントがもらえます。（9月30日まで）
⇒ 楽天証券の詳細確認・無料口座開設
また、楽天証券についての評価・解説は、以下をご参照ください。
また、その他のインデックスファンドは、以下の大手ネット証券会社から購入可能ですが、利便性が良く、投資信託保有時のポイント還元率が最も高いSBI証券での保有が最もオススメです。
SBI証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大10万円がもらえます。（9月30日まで）
⇒ SBI証券
また、本記事でのSBI証券の開設・評価は、以下の記事をご参照ください。
| 最低積立金額 | 国内ETF | 海外ETF | 特徴 | 口座開設・キャンペーン等 | |
|---|---|---|---|---|---|
| SBI証券 | 100円 | ○ | ○ |
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| カブドットコム証券 | 100円 | ○ | × |
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| マネックス証券 | 100円 | ○ | ○ |
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| 楽天証券 | 100円 | ○ | ○ |
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参照 SBI証券やその他証券会社のポイント還元の詳細は、以下の記事をご参照ください。
先進国債券市場への投資を目的としたETF
先進国債券市場への投資を目的としたETFを紹介します。主なファンドの一覧、おすすめ商品、またコストを抑えたおトクな購入先を解説します。
先進国債券クラスのETF
ETFを使って先進国債券市場へ投資を行う場合、基本的には、アメリカとそれ以外の先進国債券市場を分けて商品を選ぶ必要があります。以下、アメリカ債券市場への投資を目的としたETF、それ以外の先進国債券（日欧など）市場への投資を目的とした低コストETFを紹介します。
先進国債券市場を投資目的とした低コストETFの比較
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク | 種類 |
|---|---|---|---|
| 海外債券 | |||
| 上場インデックスファンド海外債券毎月分配（1677） | 0.25% | シティ世界国債インデックス（除く日本） | 国内ETF |
| 米国債券 | |||
| バンガード米国トータル債券市場ETF（BND） | 0.07% | バークレイズ米国総合浮動調整インデックス（約7,600銘柄） | 海外ETF |
| iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETF（AGG） | 0.08% | バークレイズ米国総合インデックス（約2,800銘柄） | 海外ETF |
| 米国を除く海外債券 | |||
| バンガード・トータル・インターナショナル債券ETF（BNDX） | 0.19% | バークレイズ・グローバル総合（米ドル除く）浮動調整RIC基準インデックス | 海外ETF |
| iシェアーズ世界国債（除く米国）ETF（IGOV） | 0.25% | S&Pシティグループ・インターナショナル・トレジャリー・ボンド・インデックス（除く米国） | 海外ETF |
おすすめETF
インデックスの分散性（構成銘柄数など）・コスト面の両方からみて、バンガードの2銘柄がオススメです。米国債券市場への投資であればバンガード米国トータル債券市場ETF（BND）を全世界の債券市場への投資を目的とするのであればバンガード・トータル・インターナショナル債券ETF（BNDX）を組み合わせましょう。
BNDXは、日本が20%程度、新興国が10%程度含まれます。
参考 BNDとBNDXの詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/vanguard-america-total-bond-etf-bnd/
http://investment-by-index-invest.com/vanguard-total-international-bonds-rtf-bndx/
また、米国債券への投資を目的としたETFには、他にもたくさんの銘柄があります。短期・中期・長期など、皆様の運用スタイルによってお選びいただけます。米国債券クラスETFの詳細・比較は、以下をご参照ください。
コストを抑えたオススメ購入先
バンガードETFは、海外ETFのためマネックス証券・SBI証券・楽天証券の3ネット証券の取り扱いとなります。以下、これらのネット証券の比較表です。
| 証券会社 | 売買手数料 | 為替手数料 （1ドル両替あたり） |
|---|---|---|
| SBI証券 | 約定額の0.45% （最低0ドル、最大20ドル） | 0.25円 住信SBIネット銀行で0.04円 |
| マネックス証券 | 0.25円 | |
| 楽天証券 | 0.25円 |
上表の比較からわかるように、海外ETFを特定口座で扱え、また売買手数料最安のマネックス証券がオススメの購入先です。
マネックス証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。ご興味をもたれた方は、ぜひご覧ください。
⇒ マネックス証券
参考 本記事でのマネックス証券の評価・解説は、以下の記事をご参照ください。
また、SBI証券でも2015年12月25日より海外ETF・株式が特定口座で扱えるようになります。SBI証券は、提携先の住信SBIネット銀行で円をドルに両替することで為替手数料が他社よりも安くすることができます。
参考 SBI証券、外国株（海外ETFなど）の特定口座対応を2015年12月25日より開始！
株式売買手数料最安のマネックス証券とSBI証券の株式売買にかかるトータルコスト（売買手数料と為替手数料の合計）を取引額毎に比較したグラフが以下の図です。横軸が取引金額、縦軸がトータルコストになります。
為替・売買手数料（トータルコスト）の比較
グラフから、1回の取引金額が80万円以下ならマネックス証券がお得、80万円以上ならSBI証券がお得ということがわかります。投資金額に合わせて、マネックス証券かSBI証券を選ぶと良いでしょう。
ただし、配当金の再投資やリバランスなどを考えると小資金での投資が必要になってくる可能性が高いので、マネックス証券がオススメです。
参考 米国ETF売買のトータルコスト比較の詳細は、以下をご参照ください。
NISA口座で海外ETFを買い付ける場合、最もコストが安いのはSBI証券です。NISA口座で海外ETFを購入する場合。買付手数料は無料になるため、コストは為替手数料のみです。為替手数料は各社1ドルあたり25銭ですが、SBI証券は住信SBIネット銀行を使うことで、為替手数料を1ドルあたり15銭にすることができます。 そのため、NISA口座で海外ETFを購入する際、コスト最安はSBI証券となります。コストは投資家への確実なマイナスリターンとなり、投資パフォーマンスを低下させます。コストを抑えた投資を心がけましょう。 参考 SBI証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。ご興味をもたれた方は、ぜひご覧ください。。 また、SBI証券と住信SBIネット銀行は、同時に口座開設できます。
マネックス証券・SBI証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンでマネックス証券なら最大71,000円、SBI証券なら最大10万円もらえます（9月30日まで）。 参考 米国ETFが売買可能な証券会社の比較・詳細は、以下もご参照ください
参考 本記事で紹介した証券会社やサービスは、以下の公式ページから無料口座開設・無料登録が行えます。ご興味をもたれた方は、ぜひご覧ください。
参考 現在行われている、お得な口座開設キャンペーンは、以下をご参照ください。
NISA口座で買い付けるならSBI証券がオススメ！
⇒ SBI証券
手間と時間を省きたい方は、以下をご参照ください。
⇒ マネックス証券
⇒ SBI証券
先進国債券クラスのまとめ
