外国(海外)REITクラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など | インデックス投資で資産運用

外国(海外)REITクラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など

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外国(海外)REITクラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など

外国(海外)REITクラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など



外国・海外REIT(グローバルリート、以下G-REIT)クラスインデックスファンドETFは、その1商品を購入・保有するだけで、先進国(新興国を含む場合も)市場に分散投資ができる優れた金融商品です。

本記事では、G-REITクラスのインデックスファンド・ETFとそのオススメを紹介します。近年次々と低コスト商品が出ています。本記事を参考に低コストかつ皆様の投資方針にあったファンドをお選びください。

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インデックスファンドとETFの復習・違い

G-REITクラスのインデックスファンド・ETFの紹介の前に、インデックスファンドとETFの特徴や違いについて、簡単に解説いたします。すでにご理解されている方は、読み飛ばしてください。

インデックスファンド

インデックスファンドとは、市場平均(ベンチマーク)と同等の投資成果を目指すファンドです。日経平均株価TOPIXMSCIコクサイなどの株価指数の値動きに連動した金融商品がインデックスファンドです。インデックスファンドの特徴は、コストの安さ利便性です。

インデックスファンドの特徴・メリット:

  • 購入手数料無料(ノーロード)の商品がほとんど。
  • 小額から売買できる。(1万円から購入可能。SBI証券カブドットコム証券なら500円から自動積立可能。)
  • 金額指定で売買できる。(株式は株数指定の購入)
  • 分配金の再投資が自動でできる。
  • 自動積立サービスで、小額で積立投資できる。

参考 インデックスファンドの詳細は、以下をご参照ください。

インデックスファンド解説!特徴・おすすめファンド・比較・一覧など
インデックスファンドとは、市場平均と同じ投資パフォーマンスを目指す金融商品です。我々投資家は、日経平均株価・TOPIX・S&...

ETF(上場投資信託)

ETFとは、証券取引所に上場しているインデックスファンドです。インデックスファンド同様、株価指数に連動する金融商品です。別名「上場投資信託」とも呼ばれています。

ETFの特徴・メリット:

  • 株式同様、証券取引所が開いている時間にいつでも売買できる。
  • 保有時にかかるコスト(信託報酬)が、インデックスファンドより割安

参考 ETFの詳細は、以下をご参照ください。

ETFとは?特徴・おすすめ銘柄などを徹底解説!
長期の資産形成をする上で重要な点は、「分散投資で安定した運用を行う」「投資にコストをかけない」ことの2点です。この両面を併せ...

インデックスファンドとETFの違い

インデックスファンドとETFの違いは、コストと購入・保有時の利便性の2点です。以下、コスト・利便性2つの側面から両者の違いを解説します。

コスト面の比較

下表は、インデックスファンドとETFのコスト面の違いをまとめたものです。一般的に、購入コストはインデックスファンドが、保有コストはETFが割安となっています

 インデックスファンドETF
初期コスト
(売買手数料)
  • ネット証券であればほとんどの場合、購入手数料無料

  • 新興国株式など一部ファンドでは、売却時に信託財産留保額がかかる。
  • 株式同様の売買手数料がかかる。
継続コスト
(信託報酬)
  • 年率0.5%程度もしくは、それ以下の商品がほとんど。

  • ただし、ETFと比べると2倍かそれ以上に高い。
  • インデックスファンドの1/2からそれ以下の安さ。

  • 信託報酬の安さがETF最大の魅力。

インデックスファンドとETFのまとめ

一般的に、投資の利便性を重視する場合はインデックスファンド、投資コストを重視する場合はETFがおすすめです。以下、G-REITクラスについて、インデックスファンド・ETFをそれぞれ紹介するので、皆様の投資方法や重視する点に合わせて商品をお選びください。

参考 インデックスファンドとETFの選び方、比較・詳細は、以下をご参照ください。

ETFとインデックスファンドの違い・比較
皆さんはどのような金融商品を利用して投資を行っているでしょうか? インデックス投資では、インデックスファンドまたはET...

G-REIT市場への投資を目的としたインデックスファンド

はじめに、G-REIT市場への投資を目的としたインデックスファンドを紹介します。主なファンド一覧、おすすめ商品、またコストを抑えたおトクな購入先を解説します。

G-REITクラスのインデックスファンド

下表は、G-REIT市場への投資を目的とするインデックスファンドのコスト・パフォーマンスの比較表です。

ベンチマークは、EXE-iグローバルREITファンドS&Pグローバルリート指数(日本含む)、ニッセイグローバルリートインデックスファンドがS&Pグローバルリート指数(除く日本)、その他のファンドがS&P先進国REIT指数(除く日本)となっています。全て円換算ベース、配当込みとなっています。

ファンド名信託報酬
(実質コスト)
インデックスとの差異過去1年間のリターン
(2015/9/30時点)
純資産
[百万円]
iFree外国REITインデックス0.31%
(初回決算待ち)
---
たわらノーロード先進国リート0.35%
(初回決算待ち)
---
EXE-iグローバルREITファンド0.40%
(0.69%)
0.0%13.6%2,134
ニッセイグローバルリートインデックスファンド0.45%
(0.76%)
-0.4%13.2%3,280
野村インデックスファンド・外国REIT0.55%
(0.61%)
-0.8%14.6%3,460
野村インデックスファンド・外国REIT・為替ヘッジ型0.55%
(0.82%)
-1.1%10.3%660
SMTグローバルREITインデックス・オープン0.55%
(0.63%)
-1.3%14.1%13,553
i-mizuho先進国リートインデックス(為替ヘッジなし)0.59%
(0.94%)
-0.5%13.7%412
i-mizuho先進国リートインデックス(為替ヘッジあり)0.59%
(0.95%)
-1.2%6.6%75
eMAXIS先進国リートインデックス0.60%
(0.72%)
-1.2%14.2%11,012

たわらノーロード先進国リートコスト最安となっています。EXE-iグローバルREITファンドおよびニッセイグローバルリートインデックスファンドは、先進国だけでなく新興国REIT市場も5%程度含みます。

おすすめインデックスファンドは?

G-REIT市場に投資する場合のオススメインデックスファンドは、コストの安いたわらノーロード先進国リートです。コストは投資家への確実なマイナスリターンとなるため、コストの安い金融商品を選びが重要です。

参考 たわらノーロード先進国リートの詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/tawara-noload-developed-country-reit-index-fund/

ただし、新興国REIT市場も含み散効果も高めたいという方は、ニッセイグローバルリートインデックスファンドがオススメです。コストは、EXE-iと比べて若干高めですが、SBI証券で保有することで年率0.1%〜0.24%のポイント還元が受けられます。これにより実質コストを大幅に削減することができます(EXE-iはポイント付与対象外)。

参考 ニッセイグローバルリートインデックスファンドやポイント還元についての詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/nissay-global-reit-index-fund/

投資信託(投信)保有時にポイントが貯まるネット証券(SBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券)比較
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私自身は、国内リートと海外リートのインデックスファンドを分けて保有したいため、国内リートをニッセイJリートインデックスファンド、外国リートをニッセイグローバルリートインデックスファンドを用いて保有しています。

参考 ニッセイJリートインデックスファンドの詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/nissay-j-reit-index-fund/

また、国内リートのファンド一覧とそのオススメは、以下をご参照ください

日本(国内)REITクラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など
国内REIT(以下、J-REIT)クラスのインデックスファンド・ETFは、その1商品を購入・保有するだけで、国内の不動産市場...

追記 国内リートクラスの最安ファンドとして、たわらノーロード国内リート(信託報酬:0.3%)が登場しました。詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/tawara-noload-j-reit-index-fund/

コストを抑えたオススメ購入先

紹介したインデックスファンドは、以下の大手ネット証券会社から購入可能ですが、利便性が良く、投資信託保有時のポイント還元率が最も高いSBI証券での保有が最もオススメです。

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また、本記事でのSBI証券の開設・評価は、以下の記事をご参照ください。

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参照 SBI証券やその他証券会社のポイント還元の詳細は、以下の記事をご参照ください。

投資信託(投信)保有時にポイントが貯まるネット証券(SBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券)比較
証券会社のサービスに、クレジットカードのポイントのようなサービスがあることをご存知でしょうか?実は大手ネット証券では、投資信...

ただし、EXE-iグローバルREITファンドは、楽天証券以外の証券会社でポイント付与対象外となっているため、楽天証券がオススメです。年率0.048%のポイント還元が受けられます。

参考 楽天証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大17万円相当のポイントがもらえます。(9月30日まで)
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また、楽天証券についての評価・解説は、以下をご参照ください。

楽天証券口座開設のメリット・デメリット
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G-REIT市場への投資を目的としたETF

G-REITは、資産配分(アセットアロケーション)内でマイナーな投資クラスとなるため、ETFで購入するよりも、インデックスファンドで小額をコツコツ積み立てるのがオススメです。

実際、G-REITを投資対象とする低コストETFは、ほとんどありません。低コストETFとしては、米国不動産投資対象とするiシェアーズ米国リート・不動産株ETF(1590)などがあります。

参考 iシェアーズ米国リート・不動産株ETFの詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/ishares-america-reit-etf-1590/

コストを抑えたオススメ購入先

iシェアーズ米国リート・不動産株ETF(ダウ・ジョーンズ米国不動産:1590)は国内ETFのため、国内株式売買手数料が安い証券会社での売買が重要です。しかし、本ETFのような高利回り商品でそれ以上に重要なのが、分配金に対する課税が軽減されるかどうかです。

参考 iシェアーズ国内ETFの分配金軽減税率の詳細は、以下をご参照ください。

SBI証券、iシェアーズETF分配金の軽減税率適用!気になる適用サービスの手続き方法は?
先日、「iシェアーズETF分配金の米国源泉課税が30%から10%へ!ネット証券会社の対応は?」でお伝えしたように、東証に上場...

売買手数料の安さと分配金軽減税率が適用できる証券会社を考慮すると、ETFの1日の合計買付(約定)代金が10万円以下なら松井証券、それ以上ならSBI証券がオススメです。売買手数料を抑えて、分配金に軽減税率を適用することができます。

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また、本ブログのSBI証券・松井証券の評価・解説は、以下をご参照ください。

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売買手数料が安い証券会社

下表は、各証券会社の国内株式・ETFの売買手数料比較です。

証券会社名 \ 約定代金10万円20万円30万円50万円100万円200万円300万円500万円1000万円
GMOクリック証券8898241241436834834834834
カブドットコム証券901802502509901890279036903690
ライブスター証券8097180180340600600800800
松井証券0300300500100020003000500010000
マネックス証券100180250450150030004500750015000
楽天証券139185272487921921921921921
SBI証券1391853413416091152115211521152
*表上の「+」を押すと、各約定代金別の手数料(税抜)が表示できます。

表からわかるように、投資資金が10万円以下なら松井証券が、10万円以上ならライブスター証券が圧倒的にお得です。皆様の投資資金に合わせてお使い分けください。

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ライブスター証券
松井証券

また、本ブログでの松井証券・ライブスター証券の評価・解説は、以下をご参照ください。

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ライブスター証券 は、株式、FX、投資信託、先物の取引が行えるネット証券です。最大の特徴は売買手数料の安さです。2016年、...

GMOクリック証券なら全ての価格帯で売買手数料実質無料に!

上表でご覧いただいたように、GMOクリック証券は全ての価格帯でNo2.の安さです。しかし、GMOインターネット(9449)などの株主優待を使うことで、売買手数料が実質無料となります。私は本方法を使って、国内ETF・株式を売買しています。

GMOクリック証券で売買手数料を実質無料にする方法は、以下をご参照ください。

GMOクリック証券で株式売買手数料を実質0円(無料)にする方法。
株式やETFの売買手数料は、コストとして投資家の確実なマイナスリターンとなります。売買手数料分を投資で取り返す分のリターンが...

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コストは投資家の確実なマイナスリターンとなります。購入にかかる費用(売買手数料と為替手数料)が安い証券会社を選び、コストお抑えましょう。

先進国債券クラスのまとめ

参考 本記事で紹介した証券会社やサービスは、以下の公式ページから無料口座開設・無料登録が行えます。ご興味をもたれた方は、ぜひご覧ください。

参考 現在行われている、お得な口座開設キャンペーンは、以下をご参照ください。

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