日本(国内)REITクラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など | インデックス投資で資産運用

日本(国内)REITクラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など

最後まで読んでいただきありがとうございます。お友達にシェアや拡散していただけると嬉しいです。

日本(国内)REITクラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など

日本(国内)REITクラスのインデックスファンド・ETF。おすすめファンド・比較など



国内REIT(以下、J-REIT)クラスインデックスファンドETFは、その1商品を購入・保有するだけで、国内の不動産市場に分散投資ができる優れた金融商品です。

本記事では、J-REITクラスのインデックスファンド・ETFとそのオススメを紹介します。近年次々と低コスト商品が出ています。本記事を参考に低コストかつ皆様の投資方針にあったファンドをお選びください。

インデックスファンドとETFの復習・違い

J-REITクラスのインデックスファンド・ETFの紹介の前に、インデックスファンドとETFの特徴や違いについて、簡単に解説いたします。すでにご理解されている方は、読み飛ばしてください。

インデックスファンド

インデックスファンドとは、市場平均(ベンチマーク)と同等の投資成果を目指すファンドです。日経平均株価TOPIXMSCIコクサイなどの株価指数の値動きに連動した金融商品がインデックスファンドです。インデックスファンドの特徴は、コストの安さ利便性です。

インデックスファンドの特徴・メリット:

  • 購入手数料無料(ノーロード)の商品がほとんど。
  • 小額から売買できる。(1万円から購入可能。SBI証券カブドットコム証券なら500円から自動積立可能。)
  • 金額指定で売買できる。(株式は株数指定の購入)
  • 分配金の再投資が自動でできる。
  • 自動積立サービスで、小額で積立投資できる。

参考 インデックスファンドの詳細は、以下をご参照ください。

インデックスファンド解説!特徴・おすすめファンド・比較・一覧など
インデックスファンドとは、市場平均と同じ投資パフォーマンスを目指す金融商品です。我々投資家は、日経平均株価・TOPIX・S&...

ETF(上場投資信託)

ETFとは、証券取引所に上場しているインデックスファンドです。インデックスファンド同様、株価指数に連動する金融商品です。別名「上場投資信託」とも呼ばれています。

ETFの特徴・メリット:

  • 株式同様、証券取引所が開いている時間にいつでも売買できる。
  • 保有時にかかるコスト(信託報酬)が、インデックスファンドより割安

参考 ETFの詳細は、以下をご参照ください。

ETFとは?特徴・おすすめ銘柄などを徹底解説!
長期の資産形成をする上で重要な点は、「分散投資で安定した運用を行う」「投資にコストをかけない」ことの2点です。この両面を併せ...

インデックスファンドとETFの違い

インデックスファンドとETFの違いは、コストと購入・保有時の利便性の2点です。以下、コスト・利便性2つの側面から両者の違いを解説します。

コスト面の比較

下表は、インデックスファンドとETFのコスト面の違いをまとめたものです。一般的に、購入コストはインデックスファンドが、保有コストはETFが割安となっています

 インデックスファンドETF
初期コスト
(売買手数料)
  • ネット証券であればほとんどの場合、購入手数料無料

  • 新興国株式など一部ファンドでは、売却時に信託財産留保額がかかる。
  • 株式同様の売買手数料がかかる。
継続コスト
(信託報酬)
  • 年率0.5%程度もしくは、それ以下の商品がほとんど。

  • ただし、ETFと比べると2倍かそれ以上に高い。
  • インデックスファンドの1/2からそれ以下の安さ。

  • 信託報酬の安さがETF最大の魅力。

インデックスファンドとETFのまとめ

一般的に、投資の利便性を重視する場合はインデックスファンド、投資コストを重視する場合はETFがおすすめです。以下、J-REITクラスについて、インデックスファンド・ETFをそれぞれ紹介するので、皆様の投資方法や重視する点に合わせて商品をお選びください。

参考 インデックスファンドとETFの選び方、比較・詳細は、以下をご参照ください。

ETFとインデックスファンドの違い・比較
皆さんはどのような金融商品を利用して投資を行っているでしょうか? インデックス投資では、インデックスファンドまたはET...

J-REIT市場への投資を目的としたインデックスファンド

はじめに、J-REIT市場への投資を目的としたインデックスファンドを紹介します。主なファンド一覧、おすすめ商品、またコストを抑えたおトクな購入先を解説します。

J-REITクラスのインデックスファンド

下表は、J-REIT市場への投資を目的とするインデックスファンドの比較表です。全てのファンドが東証REIT指数(配当込み)をベンチマークとしています。東証REIT指数とは、東証に上場する全REIT銘柄への投資を目的とした指数(インデックス)です。

参考 東証REIT指数の詳細は、以下をご参照ください。

東証REIT指数とは?
東証REIT指数とは、日本の不動産市場の動向を表す代表的な指数(インデックス)です。ニッセイJリートインデックスファンドなど...

ファンド名信託報酬
(実質コスト)
インデックスとの差異過去1年間のリターン
(2015/9/30時点)
純資産
[百万円]
iFree J-REITインデックス0.29%---
たわらノーロード国内リート0.30%---
ニッセイJリートインデックスファンド0.34%
(0.34%)
-0.6%3.5%7,854
i-mizuho国内リートインデックス0.39%
(0.56%)
-0.4%3.7%1,368
SMT J-REITインデックス・オープン0.40%
(0.40%)
-0.4%3.3%12,208
野村インデックスファンド・J-REIT0.40%
(0.41%)
-0.0%4.1%4,580
eMAXIS国内リートインデックス0.40%
(0.43%)
-0.2%3.9%12,149

最安コストは、たわらノーロード国内リートです。これまで最安であったニッセイJリートインデックスファンドを抜き、業

おすすめインデックスファンドは?

J-REIT市場に投資する場合のオススメインデックスファンドは、コスト最安のたわらノーロード国内リートです。コストは投資家への確実なマイナスリターンとなるため、同じベンチマークであればコストの安いものを選ぶのが良いでしょう。

参考 たわらノーロード国内リートの詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/tawara-noload-j-reit-index-fund/

コストを抑えたオススメ購入先

今回紹介したインデックスファンドは、以下の大手ネット証券会社から購入可能ですが、利便性が良く、投資信託保有時のポイント還元率が最も高いSBI証券での保有が最もオススメです。

SBI証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンで最大10万円がもらえます。(9月30日まで)
SBI証券の詳細確認・無料口座開設(公式ページ)

また、本記事でのSBI証券の開設・評価は、以下の記事をご参照ください。

SBI証券口座開設のメリット・デメリット
SBI証券 は、ネット証券の中でも老舗の部類で、多くの投資家に使われている証券会社です。国内・海外株式(ETFを含む)、FX...

 最低積立金額国内ETF海外ETF特徴口座開設・キャンペーン等
SBI証券500円口座開設等で最大10万円プレゼント

口座開設はこちら
SBI証券
カブドットコム証券500円×
  • 売買手数料無料のフリーETFが特徴
  • フリーETFはカブドットコム証券だけ
口座開設等で500円プレゼント

口座開設はこちら
カブドットコム証券
マネックス証券1000円
  • 海外株式・ETFの売買手数料最安。

  • ファンド・国内外ETF全てが特定口座対応。
口座開設で最大31,000円プレゼント

口座開設はこちら
マネックス証券
楽天証券1000円
  • 大手ネット証券
  • ファンド・国内外のETF全てが特定口座対応。
口座開設で最大75,200円相当のポイントプレゼント

口座開設はこちら
楽天証券

参照 SBI証券やその他証券会社のポイント還元の詳細は、以下の記事をご参照ください。

投資信託(投信)保有時にポイントが貯まるネット証券(SBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券)比較
証券会社のサービスに、クレジットカードのポイントのようなサービスがあることをご存知でしょうか?実は大手ネット証券では、投資信...

J-REIT市場への投資を目的としたETF

J-REIT市場への投資を目的としたETFを紹介します。主なファンドの一覧、おすすめ商品、またコストを抑えたおトクな購入先を解説します。

J-REITクラスのETF

下表は、J-REIT市場への投資を目的とする国内外のETF比較表です。全ての銘柄のベンチマークが東証REIT指数となっています。iシェアーズJリート ETF(1476)が最安コストです。

 信託報酬
(税抜)
純資産
(百万円)
iシェアーズJリートETF(1476)0.16%1,533
MAXIS Jリート上場投信(1597)0.25%36,858
SMAM東証REIT(1398)0.22%12,407
NZAM上場投信東証REIT指数(1595)0.248%52,242
上場インデックスファンドJリート(1345)0.3%88,851
東証REIT指数連動型上場投信(1343)0.34%146,400

おすすめETF

ベンチマークは全ての銘柄で同じため、コストがポイントとなります。コストは投資家への確実なマイナスリターンとなり投資パフォーマンスを悪化させるためです。

そのため、JリートクラスのオススメETFは、コスト最安のiシェアーズJリートETF(1476)となります。ただし、小額(数万円)で毎月積み立てるような投資を行う方は、カブドットコム証券フリーETFMAXIS Jリート上場投信(1597)でも良いでしょう。

参考 iシェアーズJリートETFやMAXIS Jリート上場投信の詳細は、以下をご参照ください。
http://investment-by-index-invest.com/ishares-j-reit-etf-1476/
http://investment-by-index-invest.com/maxis-j-reit-free-etf-1597/

コストを抑えたオススメ購入先

MAXIS Jリート上場投信(1597)のおすすめ購入先は、カブドットコム証券です。SBI証券、マネックス証券、楽天証券などのネット証券でも売買可能ですが、売買手数料無料となるのはカブドットコム証券のみです。売買手数料が無料なので、小口で積立も可能です。

カブドットコム証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。
ご興味をもたれた方は、ぜひご覧になってみてください。
カブドットコム証券

また、本ブログでのカブドットコム証券の評価は、以下の記事をご参照ください。

カブドットコム証券のメリット・デメリット

また、その他フリーETF以外の国内ETFのオススメ購入先は、NISA口座での売買、また通常口座でも株主優待で売買手数料実質無料になるGMOクリック証券がオススメです。

参考 GMOクリック証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。今なら口座開設キャンペーンでNISA口座・株主優待に関係なく最大3ヶ月間売買手数料無料となります。
GMOクリック証券

また、株主優待でGMOクリック証券の売買手数料をキャッシュバックする方法は、以下をご参照ください。

GMOクリック証券で株式売買手数料を実質0円(無料)にする方法。
株式やETFの売買手数料は、コストとして投資家の確実なマイナスリターンとなります。売買手数料分を投資で取り返す分のリターンが...

参考 その他国内ETFの購入先選びは、以下をご参照ください。

おすすめ証券会社【国内ETF編】
国内ETFは、インデックスファンドと比べて割安な商品であり、また海外ETFと比べて為替や税金面での煩わしさがないため、国内投...

日本(国内)リートクラスのまとめ

参考 本記事で紹介した証券会社やサービスは、以下の公式ページから無料口座開設・無料登録が行えます。ご興味をもたれた方は、ぜひご覧ください。

参考 現在行われている、お得な口座開設キャンペーンは、以下をご参照ください。