SMBC日興証券のジュニアNISA口座キャンペーンで2,000円相当のカタログギフトがもらなくもらえる！
NISA（小額投資非課税制度）は、投資であげた利益が非課税になる大変お得な制度です。2016年からは、上限額の引き上げやジュニア（こども）NISAの開始で、家族一世帯あたりの非課税枠が大幅にUPします。
SMBC日興証券では、ジュニアNISA口座を開設する方に、2,000円相当のカタログギフトを”もれなく”プレゼントするキャンペーンを始めました。本キャンペーンを利用することで、さらにお得にジュニアNISA口座を利用できます。
本記事では、NISA口座の概要や2016年の変更点・拡充点を振り返ります。また、SMBC日興証券の特徴・魅力を紹介し、最後に本キャンペーンの概要等を解説します。
目次
2016年NISAの特徴
キャンペーンの紹介をする前に、本キャンペーンで重要となるNISAについて、その特徴と2016年の変更点を簡単に解説します。すでに、ご存知の方は読み飛ばして下さい。
NISAとは？
NISAとは、NISA口座での金融商品（上場株式・投資信託・ETF・REIT：上場不動産投資信託）等の取引による運用益・配当金に税金がかからなくなる制度です。一般に、運用益・配当金には、20.315%程度の課税がされますが、NISA口座内では非課税となります。
参考 投資にかかる税金は、以下からご確認ください。
以下は、NISA口座の制度概要・重要事項をまとめた表です。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 非課税対象 | 株式・投資信託などの値上がり益や配当金（分配金） |
| 非課税投資枠 | 毎年120万円まで（翌年への繰り越し不可） |
| 期間 | 5年間（売却しても非課税枠の再利用はできない） |
| 投資総額 | 最大500万円まで（下図参照） |
| 制度継続期間 | 2014年から2023年までの10年間 |
| NISA口座資格者 | 20歳以上の日本在住者 |
上表のように、NISA口座は、毎年100万円の非課税投資枠が設定され、枠内の株式投資や投資信託にかかる値上がり益や配当金（分配金）が、5年間非課税となります。非課税枠を翌年に繰り越すことはできませんので、毎年100万円の枠を使い切った方がおトクです。
5年経過後は、売却か、翌年の非課税枠内で同じ資産を100万円分（2016年以降は120万円）ロールオーバーすることができます。また、非課税期間は最大5年間となりますが、途中金融商品を売ってしまった場合、その金額分の非課税枠を再利用することはできません。
下図は、NISA制度の概観図です。NISAの非課税枠や期間を確認しましょう。現在のところ、2023年までの制度継続が決まっています。
NISA制度の概観図
参照：NISAとは？｜SBI証券
NISAのメリットは、言うまでもなく、売却益や配当金・分配金が非課税になる点です。
通常の20.315%の課税だと、投資で10万円の利益をあげても、実際に受け取れる金額は8万円弱となってしまい、利益が大幅に減ってしまいますが、NISA口座内の利益なら、10万円を丸ごと受け取ることができます。これはかなり大きいメリットです。
NISA口座のデメリットには、以下の3点があげられます。NISA口座と特定口座の損益通算はできません。そのため、NISA口座で-10万円、特定口座+10万円の損益がある場合、約2万円を税金で取られてしまいます。
- NISA口座の損失は、他の口座と損益通算できない。
- 確定申告で可能となる売買損失の最大3年間の繰越ができない。
- 資産が値下がりした状態でNISA期間を終えると、取得価格は終了時の価格となる。
デメリットもありますが、短期売買でなく中長期投資を行うことで、NISAのメリットを最大限活かすことができます。2016年の変更点を確認し、本記事で紹介sるキャンペーンを利用し、さらに特に取引を行いましょう。
参考 NISA口座の詳しい解説は、以下をご参照ください。
2016年の変更点・ジュニアNISA
2016年以降は、以下の2点の変更されます。
- こども（ジュニア）NISA
- 上限枠（100万円 → 120万円）
上限120万円は、中途半端な数字に見えますが、1ヶ月あたり10万円の投信積立を行っている方には、キリの良い数字となります。また、2016年以降の変更点の目玉に、ジュニアNISAがあります。親などの近親者が、19歳以下の子供や孫名義のNISA口座（年80万円の非課税枠）を作ることができます。18歳になるまでは引き出せない点に注意が必要です。
これらの変更点により、例えば、家族4人（両親、子供2人）の場合、家族全体で年間400万円の非課税枠が利用できることになります。
参考 ジュニアNISAの解説、大人NISAとの比較などは、以下をご参照ください。
SMBC日興証券とは？特徴・解説
まずはじめに、今回のキャンペーンを行っているSMBC日興証券についての解説を行います。すでにご存知の方は、読み飛ばしていただいて構いません。
SMBC日興証券は、国内・海外株式、投資信託、債券、IPO、年金・保険など数多くの金融商品を取り扱っている総合証券です。そのため、SMBC日興証券の口座を開設していれば、基本的な取引は全て行うことができます。
他証券会社と比べた場合、SMBC日興証券の強み・メリットは、以下のような点があります。個人向け国債の購入、信用取引、IPO、また株主優待などを取引予定の方は、口座を開設しておくと良いでしょう。もちろん、口座開設費・維持費は無料です。
- 個人向け国債がおトクに購入できる
- 信用取引の手数料が0円（無料）
- 金額指定で株式の売買ができる！（キンカブ）
- 株主優待をお得に取引できる
- 手数料無料の投資信託を最低10,000円から積立可能
- 全国に100以上の実店舗を持つ
- IPO完全平等抽選＆主幹事として数多くの実績
特に、キンカブはNISAと相性抜群の制度です。金額指定で株式が購入できるため、NISA枠内（通常NISAなら120万円、ジュニアNISAなら80万円）ピッタリの投資が行えます。
参考 SMBC日興証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。
また、本ブログでのSMBC日興証券の評価・解説は、以下をご参照ください。
ジュニアNISA口座開設キャンペーン
いよいよ、本題のジュニアNISA口座開設キャンペーンの内容を解説していきます。
キャンペーン概要
まずは、本キャンペーンの概要です。下表をご覧ください。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 条件 | 対象期間に、ジュニアNISA口座開設申込書を提出し、2017年3月までに口座開設の手続きが完了した方 |
| 対象期間 | 2016/7/1（金）～2017/3/31（金） |
| プレゼント内容 | 2,000円相当のカタログギフトを、「もれなく」プレゼント！ |
| プレゼント発送日 | 口座開設の翌月下旬に発送 |
キャンペーン期間・プレゼント内容
キャンペーン期間は、2016/7/1（金）～2017/3/31（金）です。今年度いっぱい行われるキャンペーンとなっています。ジュニアNISA口座の開設には、申込みから2～3週間かかるので、早めに口座開設を行うと良いでしょう。
キャンペーン期間中に、以下の条件を達成することで、2,000円相当のカタログギフトをゲットすることができます。
キャンペーン条件
キャンペーン期間中に、ジュニアNISA口座開設申込書を提出し、2017年3月までに口座開設の手続きが完了することが条件となります。条件を満たした方は、自動的にキャンペーン対象となるため、別途キャンペーンの申込みをする必要はありません。
また、ジュニアNISA口座のお申込みにあたっては、あらかじめ（もしくは同時に）未成年者ご本人様名義の証券総合口座の開設（無料）が必要となります。
プレゼントの発送
カタログギフトは、ジュニアNISA口座開設後の翌月下旬に発送される予定です。
本キャンペーンを利用することで、さらにお得にジュニアNISAを利用することができます。他ネット証券もジュニアNISA口座キャンペーンを行っていますが、もれなくプレゼントがもらえるのは、SMBC日興証券だけです。
SMBC日興証券は、本記事で紹介したキンカブの他、信用取引手数料が0円（無料）であったり、IPOの取り扱いが多い点、個人向け国債購入時のキャッシュバック還元率が高いなど、たくさんのメリットが証券会社です。この機会に口座開設を行ってみるのも良いでしょう。
参考 SMBC日興証券の詳細確認・無料口座開設は、以下の公式ページから行えます。今なら大人NISA口座開設でも2,000円がもらえます。
⇒ SMBC日興証券の詳細確認・無料口座開設
また、SMBC日興証券の解説・評価、口座開設方法などは、以下をご参照ください。
参考 現在行われている、お得な口座開設キャンペーンは、以下をご参照ください。
