ステート・ストリートがたわら・ニッセイシリーズよりも安い超低コストインデックスファンドを設定！
EDINTの情報によれば、ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズが、5月9日より超低コストファンド（全8本）を新規設定するようです。日本・先進国・新興国株の株式、債券市場への投資を目的としたインデックスファンドのようです。
本記事では、ステート・ストリートから新たに設定される8本のファンドを紹介します。また、たわらノーロードシリーズやニッセイインデックスファンドシリーズなどの低コストインデックスファンドとの比較を行います。
追記 本シリーズの低コストファンドは、楽ラップ内で使われています。
目次
ステート・ストリートの低コストインデックスファンド
5月9日より設定されることになったステート・ストリートのインデックスファンドを紹介します。また、既存の低コストファンドとのコスト比較等も行います。
ファンド一覧
今回新規設定されるインデックスファンドは、以下のようなラインナップとなっています。
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク | 資産クラス |
|---|---|---|---|
| ステート・ストリート日本株式インデックス・オープン | 0.18% | TOPIX | 日本株式 |
| ステート・ストリート日本債券インデックス・オープン | 0.14% | NOMURA-BPI総合指数 | 日本債券 |
| ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン | 0.21% | MSCIコクサイ | 先進国株式 |
| ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン（為替ヘッジあり） | 0.22% | MSCIコクサイ | 先進国株式 （為替ヘッジ） |
| ステート・ストリート先進国債券インデックス・オープン | 0.19% | シティ世界国債インデックス（除く日本） | 先進国債券 |
| ステート・ストリート先進国債券インデックス・オープン（為替ヘッジあり） | 0.20% | シティ世界国債インデックス（除く日本） | 先進国債券 （為替ヘッジ） |
| ステート・ストリート新興国株式インデックス・オープン | 0.29% | MSCIエマージング・マーケット・インデックス | 新興国株式 |
| ステート・ストリート新興国債券インデックス・オープン | 0.62% | バークレイズ・エマージング・マーケッツ・ローカル・カレンシー・リキッド・ガバメント・インデックス | 新興国債券 |
新興国債券クラスを除く、全ての投資・資産クラスのインデックスファンドが、既存のインデックスファンドより安くなっています。
特に、ステート・ストリート新興国株式インデックス・オープン（信託報酬：0.29%）は、これまで最安だったらたわらノーロード新興国株式（信託報酬：0.495%）やＥＸＥ-i 新興国株式ファンド（同：0.39%）と比べて、かなり安い水準となっています。
また、為替ヘッジ型のファンドがある点も特徴的です。為替ヘッジコストとしてヘッジ無しのファンドと比べて、0.01ポイント信託報酬が高くなっていますが、為替ヘッジをして投資を行いたい方には良いでしょう。
以下、各投資クラス毎に、これまでの最安ファンドとの比較を行います。
注目すべきは、新興国株式クラス！
今回の発表で最も注目すべきは、新興国株式クラスのインデックスファンド「ステート・ストリート新興国株式インデックス・オープン」です。下表は、本ファンドとこれまでの最安ファンドのコスト比較です。最安値を大幅に更新する低コストファンドとなっています。
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク |
|---|---|---|
| ステート・ストリート新興国株式インデックス・オープン | 0.29% | MSCIエマージング・マーケット・インデックス |
| ＥＸＥ-i 新興国株式ファンド | 0.39% | FTSEエマージング・インデックス |
| たわらノーロード新興国株式 | 0.495% | MSCIエマージング・マーケット・インデックス |
| 三井住友・DC新興国株式インデックスファンド | 0.56% | MSCIエマージング・マーケット・インデックス |
参考 新興国株式クラスのファンドの詳細・比較は、以下をご参照ください。
日本株式クラス
下表は、日本株式クラスの低コストファンドの比較です。ニッセイTOPIXインデックスファンドやたわらノーロード日経225よりも低コストを実現しています。
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク |
|---|---|---|
| ステート・ストリート日本株式インデックス・オープン | 0.18% | TOPIX |
| ニッセイTOPIXインデックスファンド | 0.29% | TOPIX |
| 日経225インデックスe | 0.19% | 日経平均株価（日経225） |
| たわらノーロード日経225 | 0.195% | 日経平均株価（日経225） |
ちなみに、日経平均株価とTOPIXの違いは、構成銘柄数と指数算出方法の違いです。
（参考：日経平均株価とTOPIXの違い）
参考 日本株式クラスのファンドの詳細・比較は、以下をご参照ください。
日本債券クラス
日本債券クラスでもステート・ストリートのファンドが、最安値を更新しています。下表が日本債券クラスの低コストファンド比較です。たわらノーロード国内債券やニッセイ国内債券インデックスファンドよりも低コストを実現しています。
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク |
|---|---|---|
| ステート・ストリート日本債券インデックス・オープン | 0.14% | NOMURA-BPI総合指数 |
| ニッセイ国内債券インデックスファンド | 0.15% | NOMURA-BPI総合指数 |
| たわらノーロード国内債券 | 0.15% | NOMURA-BPI総合指数 |
| 三井住友・日本債券インデックスファンド | 0.16% | NOMURA-BPI総合指数 |
参考 日本債券クラスのファンドの詳細・比較は、以下をご参照ください。
先進国株式クラス
下表は、先進国株式クラスの低コストファンド比較です。たわらノーロード先進国株式やニッセイ外国株式インデックスファンドなどを抑えて、ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープンが最安となっています。
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク |
|---|---|---|
| ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン | 0.21% | MSCIコクサイ |
| たわらノーロード先進国株式 | 0.225% | MSCIコクサイ |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 0.24% | MSCIコクサイ |
参考 先進国株式クラスのファンドの詳細・比較は、以下をご参照ください。
先進国株式クラス（為替ヘッジ有り）
下表は、先進国株式クラス（為替ヘッジ付き）の低コストファンド比較です。為替ヘッジ型のステート・ストリートのファンドが、野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型やi-mizuho先進国株式インデックス（為替ヘッジあり）の信託報酬よりも2倍以上安い水準となっています。
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク |
|---|---|---|
| ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン（為替ヘッジ有り） | 0.22% | MSCIコクサイ |
| 野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型 | 0.55% | MSCIコクサイ |
| i-mizuho先進国株式インデックス（為替ヘッジあり） | 0.57% | MSCIコクサイ |
参考 先進国株式クラスのファンドの詳細・比較は、以下をご参照ください。
先進国債券クラス
下表は、先進国債券クラスの低コストファンド比較です。ステート・ストリートのファンドが、たわらノーロード先進国債券やニッセイ外国債券インデックスファンド、三井住友・DC外国債券インデックスファンドのよりも安い水準となっています。
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク |
|---|---|---|
| ステート・ストリート先進国債券インデックス・オープン | 0.19% | シティ世界国債インデックス（除く日本） |
| たわらノーロード先進国債券 | 0.20% | シティ世界国債インデックス（除く日本） |
| ニッセイ外国債券インデックスファンド | 0.20% | シティ世界国債インデックス（除く日本） |
| 三井住友・DC外国債券インデックスファンド | 0.21% | シティ世界国債インデックス（除く日本） |
参考 先進国債券クラスのファンドの詳細・比較は、以下をご参照ください。
先進国債券クラス（為替ヘッジ有り）
下表は、為替ヘッジ型の先進国債券クラスの低コストファンド比較です。ステート・ストリートのファンドが、SMTグローバル債券インデックス・オープン（為替ヘッジあり）や野村インデックスファンド・外国債券・為替ヘッジ型よりも安い水準となっています。
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク |
|---|---|---|
| ステート・ストリート先進国債券インデックス・オープン | 0.20% | シティ世界国債インデックス（除く日本） |
| SMTグローバル債券インデックス・オープン（為替ヘッジあり） | 0.50% | シティ世界国債インデックス（除く日本） |
| 野村インデックスファンド・外国債券・為替ヘッジ型 | 0.55% | シティ世界国債インデックス（除く日本） |
参考 先進国債券クラスのファンドの詳細・比較は、以下をご参照ください。
新興国債券クラス
下表は、新興国債券クラスの低コストファンド比較です。新興国債券クラスは、ステート・ストリートのファンドは、野村インデックスファンド・新興国債券やeMAXIS新興国債券インデックスまたSMT新興国債券インデックス・オープンよりも割高となっています。
| ファンド名 | 信託報酬 | ベンチマーク |
|---|---|---|
| ステート・ストリート新興国債券インデックス・オープン | 0.62% | バークレイズ・エマージング・マーケッツ・ローカル・カレンシー・リキッド・ガバメント・インデックス |
| eMAXIS新興国債券インデックス | 0.60% | JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス・エマージング・マーケッツ（GBI-EM）グローバル・ディバーシファイド |
| SMT新興国債券インデックス・オープン | 0.60% | |
| 野村インデックスファンド・新興国債券 | 0.60% | |
| 野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型 | 0.60% | JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス |
参考 新興国債券クラスのファンドの詳細・比較は、以下をご参照ください。
このように、5月9日に新規設定されるステート・ストリートのインデックスファンドは、ほぼ全ての投資クラスで最安コストを実現しています。現在までのところ、三井住友信託銀行のみの販売となっています。今後、SBI証券や楽天証券、マネックス証券などの主要ネット証券口座での取り扱いを期待したいところです。
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追記 本シリーズの低コストファンドは、楽ラップ内で使われています。
参考 現在行われている、お得な口座開設キャンペーンは、以下をご参照ください。
