iTrust世界株式の解説・評価

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iTrust世界株式の解説・評価

iTrust世界株式の解説・評価



iTrust世界株式は、日本を含む世界中(先進国、新興国)の高い競争優位性をもつグローバル優良企業の株式に投資することを目的としたアクティブ型ファンド(投資信託)です。信託報酬0.89%と低コストで、世界中の優良企業に分散投資をすることができます。

本記事では、iTrust世界株式の解説を行います。ファンドの特徴・特徴、構成比、コスト、分配金、他ファンドの比較を解説し、本ファンドをおトクに購入できる証券会社も紹介します。

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iTrust世界株式の特徴・評価

iTrust世界株式は、MSCI世界株価指数(MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス)(円換算ベース、ネット配当込み)を上回る投資成果を目指すアクティブ型ファンドです。世界で高い競争優位性をもつグローバル優良企業の株式から構成されています。

インデックスファンドは、日経平均株価、TOPIX、S&P500などの株価指数に連動する投資成果を目指したファンドです。一方、アクティブファンドとは、銘柄選別を行うことで、対象株価指数よりも優れた投資成果を上げることを目的とするファンドです。

参考 世界株価指数の詳細は、以下をご参照ください。

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI)とは?
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI)は、全世界46カ国の株式市場への投資を目的とした株価指数(イン...

iTrust世界株式の特徴:

  • ベンチマーク:MSCI世界株価指数(円換算ベース、ネット配当込み)
  • 売買手数料:無料(ノーロード)
  • 信託報酬(税抜):0.89%(保管費用なども含めた実質コスト:初回決算待ち)
  • 売買単位:1万円から1円単位(SBI証券で最低500円から積立可能。)
  • 決算:年1回(決算日は4月10日。休日の場合、翌営業日。)
  • 信託期間:無期限(設定日:2016年2月19日)
  • 信託財産留保額:なし
  • 販売会社:SBI証券 ←オススメ!楽天証券マネックス証券

以下、本ファンドの各種構成比、コスト、分配金、また特徴・評価などを解説します(ピクテ社のデータを基に作成)。

地域別構成比

以下のグラフ・表は、本ファンドの地域別構成比です。日本を含む先進国、また新興国の各国の株式に分散投資されていることがわかります。

iTrust世界株式の地域別構成比

iTrust世界株式の地域別構成比

地域構成比率
北米56.7%
ヨーロッパ30.2%
日本4.5%
アジア・パシフィック他3.7%
新興国2.3%
その他(コール・ローン等)2.7%

国別構成比

以下のグラフ・表は、本ファンドの国別構成比です。アメリカ(米国)が全体の半分以上を占めています。その後にヨーロッパの先進国や日本が続く構成比率となっています。米国にグローバル優良企業が多いことがわかります。

iTrust世界株式の国別構成比

iTrust世界株式の国別構成比

構成比率
アメリカ(米国)55.7%
イギリス(英国)10.7%
フランス6.9%
日本4.5%
オランダ3.2%
その他の国16.3%
その他(コール・ローン等)2.7%

通貨別構成比

以下のグラフ・表は、本ファンドの通貨別構成比です。国別の構成比率に対応する結果となっています。米ドルやユーロ、英ポンド、日本円が上位を占めています。

iTrust世界株式の通貨別構成比

iTrust世界株式の通貨別構成比

通貨構成比率
米ドル58.9%
ユーロ13.8%
英ポンド12.3%
日本円4.5%
スイスフラン3.1%
その他の通貨4.7%
その他(コール・ローン等)2.7%

業種別構成比

以下のグラフ・表は、本ファンドの業種別構成比です。MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI)の業種別構成比と異なり、ヘルスケアが上位に入っています。その他、ACWIでも上位の一般消費・サービスや情報技術、金融が上位を占めています。

iTrust世界株式の業種別構成比

iTrust世界株式の業種別構成比

業種構成比率
ヘルスケア16.2%
一般消費・サービス16.0%
情報技術16.0%
金融14.2%
資本財・サービス12.5%
その他の業種22.4%
その他(コール・ローン等)2.7%

組入上位10銘柄

下表は、本ファンドの組入上位10銘柄です。米国のグローバル企業が上位に多く入っています。日本からは日本たばこ産業(JT)がランクインしています。上位10銘柄の占める割合は、20.8%となっています。

銘柄構成比率業種特徴
ナイキ3.0%耐久消費財・アパレルアメリカのスポーツ用、フィットネス用の高級シューズ、アパレルメーカー。
アルファベット2.8%ソフトウェア・サービス旧google。ウェブベースの検索、広告、地図、ソフトウエア・アプリケーション、モバイルオペレーティングシステムなどを子会社を通じて提供する持ち株会社。
ジョンソン・エンド・ジョンソン2.6%医薬品・バイオテクノロジー世界最大級のトータルヘルスケア企業。消費者向け製品、医家向け製品を世界中で提供。
グラクソ・スミスクライン2.3%医薬品・バイオテクノロジーグラクソ・ウエルカムとスミスクライン・ビーチャムの合併で2000年発足。主力の処方薬に加え、ワクチンやコンタック(鼻炎薬)などの市販薬も。
ブラックロック2.1%各種金融機関投資家と個人投資家に各種投資商品を取り揃えてグローバルに提供する資産運用会社。iシェアーズで御馴染み
ノキア2.0%テクノロジー・ハードウェア/機器本社をフィンランドに置く世界最大の携帯電話端末メーカー。企業向けモバイル機器、モバイル関連のソフトウェア、ネットワーク・セキュリティーのソリューション提供なども行う。
ボーダフォン・グループ2.0%電気通信サービスイギリスに本社を置く、音声・データ通信をはじめとする移動体通信サービス会社大手。世界各国で子会社や関連会社、ジョイント・ベンチャーなどを通じて事業展開。
アンハイザー・ブッシュ・インベブ2.0%食品・飲料・タバコ世界最大のビール醸造会社。 「バドワイザー」、「コロナ」、「ステラ・アルトワ」などのブランドを有する。
日本たばこ産業2.0%食品・飲料・タバコ日本のみならず世界約120ヵ国でたばこ事業を展開。飲料・冷凍食品などの食品事業や、医薬品事業も手がける。
イーライリリー・アンド・カンパニー2.0%医薬品・バイオテクノロジー世界各国で事業展開する製薬会社。医薬品の開発、製造、販売を行う。

コスト:売買手数料、信託報酬および実質コスト

購入手数料は、無料(ノーロード)です。信託報酬は年率0.89%(税抜)で、アクティブ型ファンドとしては、破格の安さです。

また、本ファンドはポイント還元率(年率:最大0.24%)のSBI証券で購入・保有することで、おトクに運用することができます。本ファンドの場合、信託報酬ーポイント還元率(最大)=0.89% – 0.24%で、実質0.65%でファンドを保有可能です。他証券会社もポイントプログラムを行っていますが、最大還元率が最も高いのは、SBI証券です。

参考 SBI証券のポイント還元の仕組みや方法の詳細は、以下をご参照ください。

SBI証券の投信マイレージサービスで獲得したポイントを使う方法
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分配金

決算日は年1回(4月)です。まだ一度の決算も迎えていないため分配金実績はありません。

ただし、決算期を迎えても分配金を出さないことが望まれます、ファンドの原資となる株式の配当などは、ファンド内で再投資され効率的な運用が行われていると言えます。分配金が出てしまうと、分配金への課税分投資パフォーマンスが悪化します。

参考 分配金の課税に関しては、以下をご参照ください。

普通分配金と特別分配金(元本払戻金)の違いとその税制
みなさまは、我々が受け取る分配金が 2種類 あることをご存知でしょうか? 分配金には、 普通分配金 と 特別分配金(...

評価・口コミ(評判)・他ファンドとの比較

本ファンドの最大の特徴は、アクティブファンドでありながら超低コストを実現している点です。SBI証券などネット証券で購入手数料無料で取引でき、信託報酬に至っては、0.89%と超格安です。

ファンドの運用も、日本を含む先進国、新興国のグローバル超優良企業への分散投資ということで、運用面・コスト面の両面から見ても、長期の資産運用に適したファンドと言えます。

グローバル優良企業に投資するメリット

グローバル超優良企業への投資は、長期の安定した資産運用に合った運用手法と言えます。投資の神様と言われているウォーレン・バフェットも、長期で安定した収益を上げるグローバル優良企業を多数保有しています。

グローバル優良企業は、以下のような強みを武器に、長期で安定した成長を遂げることができます。

  1. 豊富な資金力
    → 事業基盤が強固。資金調達力がある。
  2. ブランド力
    → 世界的なブランド価値により、高い競争優位性がある。
  3. マーケティング力
    → グローバルなため、強力な販売網・マーケティング力が収益につながる。
  4. 価格競争力
    → 大量仕入れ・大量販売により、コスト効率が高い。
  5. 優れた開発力
    → 豊富な資金力により、十分な研究開発費、および優秀な研究者を確保することができる。

このように、グローバル大企業としての様々な優位性により、グローバル超優良企業は、今後も安定した成長を遂げることが期待されます。

パフォーマンス

以下のグラフは、本ファンドのマザーファンドとベンチマークであるMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(MSCI世界株価指数))の2007年来のパフォーマンス比較です。リーマンショックの暴落局面以降でも、本ファンドの方がベンチマークより良好なパフォーマンスとなっています(過去のパフォーマンスであり、将来のパフォーマンスを保証するものではない)。

iTrust世界株式と参考指標「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」のパフォーマンス比較

iTrust世界株式のマザーファンドと参考指標「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」のパフォーマンス比較
参照:iTrust | ピクテ投信

また、下表は、本ファンドのマザーファンドとMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスのリターン・リスク(標準偏差)の比較です。

項目リターンリスクシャープレシオ
iTrust世界株式(マザーファンド)2.56%26.11%0.09
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(世界株価指数)0.91%25.14%0.03

本ファンドは、ベンチマークを+1.65%上回っています。コスト(信託報酬)分を指し引いても+0.69%の超過となり良好です。値動きの幅(リスク)は大きめですが、リターンをリスクで割ったシャープレシオ(リスクを取った分の見返り)は、本ファンドが圧勝しています。

参考 投資におけるリターンやリスクの意味は、以下をご参照ください。

投資における「リスク」「リターン」とは?
皆様は投資における「リスク」「リターン」の意味をご存知でしょうか?よく聞き慣れている言葉ですが、投資の世界で使われる意味は、...

ここまで紹介してきたように、本ファンドはアクティブでありながら、低コストを実現しています。また運用手法も長期の資産形成を目的とした安定志向の運用となっています。パフォーマンスも良好ですので、アクティブファンドを利用して、インデックス以上の投資成果を狙いたい方には、オススメのファンドです。

ただし、さらに低コストで全世界の株式市場へ分散投資したい方は、信託報酬0.14%のバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)、または信託報酬0.25%の三井住友・DC全海外株式インデックスファンドがオススメです。いずれもインデックスファンドで、iTrust世界株式よりも低コストになっています。

参考 全世界株式クラスのファンド・ETFの比較・詳細は、以下をご参照ください。

全世界株式クラスのインデックスファンド・ETF一覧。おすすめファンド・比較など
全世界株式クラスのインデックスファンド・ETFは、その1商品を購入・保有するだけで、全世界の先進国・新興国に分散投資ができる...

コストを抑えたオススメ購入先

コストは投資家への確実なマイナスリターンとなり、投資パフォーマンスを悪化させます。コスト削減可能な証券会社を選び、投資パフォーマンスの向上に努めましょう。

iTrust世界株式は、以下(下表)のネット証券から購入手数料無料で取引可能です。

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また、本記事でのSBI証券の解説・評価は、以下の記事をご参照ください。

SBI証券口座開設のメリット・デメリット
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私の場合、ファンド保有用にSBI証券・楽天証券、フリーETF用にカブドットコム証券、また海外ETF用としてマネックス証券を使用中です。他GMOクリック証券を株主優待銘柄用に口座開設しています。

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